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华尔街用自动软件代替股票交易员：省薪资又省人力

发布：互联网
来源：互联网
时间：2017-02-08 14:21

时间倒回到2000年,高盛在纽约总部的美国股票交易柜台雇佣了600名交易员,根据投资银行大客户的订单买卖股票.如今,他们只剩下了两个股票交易员.
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    高盛即将上任的首席财务官马蒂·查韦斯(Marty Chavez)在今年1月份哈佛大学举办的一次研讨会上说,剩余的工作被自动交易程序接管了,程序则由200名计算机工程师支持.

    高盛公司纽约交易员被替代的经历,只是华尔街金融公司自动化的一个缩影.这些公司在过去5年中,加快了自动化的发展.现在连货币交易,甚至是投资银行的部分业务也在朝着自动化发展.

    麦肯锡全球研究院在今年1月推出的一份报告中称,金融和保险领域的工作,有43%的可能性会被自动化替代.

    自动化带来人力的节省外,还能带来薪资的节省.据英国分析公司Coalition统计,12家全球最大的投资银行(高盛是其中之一)的销售员,交易员和研究人员的平均薪酬为50万美元的薪金和奖金.Coalition研究主管安穆立特·沙哈尼(Amrit Shahani)说,华尔街75%的薪酬都给了这些高薪的交易员.

    据《MIT科技评论》介绍,金融行业的自动化得益于复杂交易算法的应用,部分软件还具有机器学习的能力.这些软件先应用在了价格容易确定的交易上,比如高盛600名股票交易员的工作.

    现在,货币和期货的交易,也引进了自动化,尽管它们不在纽约交易所交易,价格也有所波动.沙哈尼说,为了执行这些交易,交易软件的算法被设计为尽可能接近人类交易者的做法.

    据查韦斯介绍,高盛已经用自动化软件进行货币交易,发现可以用一个计算机工程师代替四个交易员.现在,三分之一的高盛员工是计算机工程师,约有9000人.接下去,高盛会让投资银行的任务自动化.这些任务传统上一直专注于建立人力资源,如销售和建立关系.虽然这些"幕后玩家"不会被完全取代,但高盛表示,已经从首次公开发行股票的过程中,划出了146个明确可以自动化的步骤.查韦斯说,现在许多人都在"要求自动化".另一方面,减少投资银行经理的数量将为公司带来巨大的成本节省.根据Coalition的数据,在大型投资银行工作的银行经理,比如在高盛,这些人进行公司兼并和收购时,平均每年能获利70万美元,如果遇到好光景,他们会赚得更多.自动化后,这部分的收入可以直接计入高盛的利润中.

    在高盛还有个案例:即新消费贷款平台--马库斯.该平台完全由软件运行,无人为干预,旨在整合信用卡余额.马库斯由高盛在内部孵化,像是个小的初创公司,经过短短的12个月便推出了.查韦斯说,这是一个模式,高盛还正在继续推进自动化.

    "我们做的一切都是由数学和大量软件支撑."查韦斯说.

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